4 דברים שחשוב לדעת מראש (השנה)

אנחנו מזהירים מראש (סליחה על משחק המילים שוב): זה לא מאמר שהייתם מצפים לקרוא מאפליקציית השקעות. ביום יום אנחנו מתעסקים במספרים, רווח והפסד, תיקים ונתונים. אבל פעם בשנה, בחג שבו אנחנו הכי בוחנים מה הרווחנו ומה הפסדנו בינינו לבין עצמנו בשנה החולפת, בחג החשוב והמרגש ביותר בשנה, אנחנו מרשים לעצמנו להיות טיפ טיפה רוחניים, ולנצל עוד הזדמנות לחשוב על הקשר בין ראש השנה לשוק ההון ולהמשיך לצמוח, גם אישית, וגם כלכלית.

אז חוץ מהטיפ החשוב ביותר – לא לשבת בשולחן החג ליד הדוד שבטוח שיודע בוודאות איזו מניה תרוויח השנה ולא יכול להגיד ביטקוין בלי להוסיף שמיטקוין, הנה 4 דברים שאפשר לקחת מסמלי החג עתיקי היומין לעולם ההשקעות החדש:

1. יש לי יום יום השקעה, יש לי השקעה יום יום

בראש ובראשונה, בדיוק כמו שחג חוזר על עצמו שנה שנה, ככה עלינו לחשוב על השקעות: ראש השנה זה זמן מצוין לבחון את הגישה שלנו להשקעות. השקעה חודשית היא עקרון חשוב שמדגיש את הערך של התמדה וראייה לטווח ארוך. חשוב לזכור שהדרך להצלחה פיננסית לא תמיד עוברת דרך שינויים מהירים, אלא דווקא דרך חזרה עקבית (בלשון מקצועית קוראים לזה DCA – Dollar-Cost Averaging). כלומר, משקיעים סכום כסף קבוע במרווחי זמן קבועים, ללא תלות במחיר השוק, במטרה להפחית את ההשפעה של תנודתיות השוק ולהפוך את ההשקעה לשגרה עקבית ויציבה לאורך זמן.

2. שיירבו מניותך כרימון

הרימון, עם מאות הגרעינים שבו, מסמל שפע וריבוי, ואנחנו לא יכולים שלא לחשוב על תיק מניות עשיר ומגוון במניות – כמו שישנם אינספור גרעינים ברימון, כך גם בתיק השקעות כדאי לפזר בין מספר מניות, סקטורים ואפיקי השקעה. השקעה רק בגרעין אחד עלולה לחשוף אתכם לסיכון גבוה, ולכן מומלץ לפזר את ההשקעות כדי להבטיח שפע ורווח. הדרך הטובה ביותר להשקיע ברימון, ולא בגרעין אחד – היא השקעה במדד. להשקיע במדד זה כמו לאחוז בפרי אחד שמייצג חלקים קטנים רבים מחברות השוק, ובכך מאפשרת פיזור סיכונים וחשיפה רחבה יותר לעומת השקעה ממוקדת במניה אחת.

3. שנשקיע בראש, ולא בזנב

כשאנו שואפים להיות "לראש ולא לזנב" גם בעולם ההשקעות, אנחנו מתכוונים שכדאי להשקיע בחברות שמובילות את השוק ולא כאלו שמגמגמות מאחור. ואם כבר מדברים על ראש, אז הנה ציטוט של וורן באפט שמציע לנו להתרכז בחברות כוכבות שממשיכות להצליח לאורך זמן, ולא באלה שנמצאות בנסיגה: “.It’s far better to buy a wonderful company at a fair price than a fair company at a wonderful price”

4. (הת)חלה עגולה

החלה העגולה של ראש השנה מסמלת את מחזוריות החיים, וכפי שאתם יודעים, גם בשוק ההון יש מחזורים: עליות, ירידות, ושוב עליות. כשאתם משקיעים, חשוב לזכור שהשוק תמיד בתנועה, ושמה שעולה עשוי לרדת, אך גם מה שיורד יכול לעלות שוב. ממש כמו החלה, שמזכירה לנו שהכל סובב במעגלים, כך גם השוק. לכן, אם אתם משקיעים חכמים שמשקיעים בקביעות ולאורך זמן, אל לכם להיבהל מתקופות אדומות יותר ובוודאי שלא לקבל החלטות בזמנים כאלה, ולזכור שממש כמו החלה העגולה, כך גם שוק ההון.

ואחרי שהסתכלנו על שוק ההון מזווית קצת יותר חגיגית, הדבר הכי חשוב, במיוחד עכשיו כשלהשקיע בשוק ההון נהיה כל כך פשוט וקל, זה שתמיד אפשר להתחיל. אם אתם עדיין לא שם – זה זמן מצוין לנסות להיכנס צעד צעד לתוך עולם של התנהגות פיננסית חכמה יותר.

והשנה, יותר מתמיד, אנחנו מאחלים לכולנו שנה טובה יותר מזו שחלפה,

ושנרוויח יותר ממה שנפסיד.

שלכם,