המדריך לדיבידנדים: ככה זה עובד (בשבילך)

דמיינו שאתם מחזיקים מניות של חברה מצליחה, ובלי שתעשו כלום – הכסף פשוט נכנס לחשבון שלכם. לא, זו לא מתנה מהשמיים – זה הדיבידנד, הבונוס שמעניקות חברות למשקיעים ולמשקיעות שלהן. אבל איך זה עובד, מי מחלק דיבידנדים, ואיך יודעים אם זה משתלם? בואו נצלול פנימה.

• הכירו את פלטפורמת המסחר החדשנית שלנו >>
• הכירו את עמלות המסחר של בלינק >>

נתחיל מההתחלה, מה הוא דיבידנד?

דיבידנד הוא חלק מהרווחים של חברה שמחולק לבעלי המניות שלה. כשמשקיעים במניות של חברה שמרוויחה כסף, החברה יכולה להחליט לשתף אותך ברווחים שלה על ידי תשלום דיבידנד. זה בעצם סוג של רווח פסיבי שמגיע למשקיעים על כך שהם מחזיקים במניות של חברה רווחית.

לדוגמה: אם קנינו מניה של חברה שמחלקת דיבידנד שנתי של 4 שקלים למניה, ויש לנו 100 מניות שלה, נקבל 400 ש״ח בשנה – מעבר לשווי המניה עצמה.

אילו חברות מחלקות דיבידנדים, (ובמילים אחרות, מה ההבדל בין חברות צמיחה לחברות ערך):

חברות צמיחה (Growth Companies):

חברות צמיחה הן חברות שמתמקדות בצמיחה מהירה, כלומר הגדלת ההכנסות והרווחים שלהן. במקום לחלק דיבידנדים למשקיעים, הן משקיעות את הרווחים שלהן מחדש בעסק – למשל בפיתוח מוצרים חדשים, הרחבת השוק, או טכנולוגיות מתקדמות. דוגמאות לחברות כאלה הן אמזון (Amazon) וטסלה (Tesla).

חברות ערך (Value Companies):

חברות ערך הן חברות בוגרות יותר, שפועלות בשווקים מבוססים. הרווחים שלהן לרוב יציבים, והן מחלקות חלק מהרווחים שלהן כדיבידנדים למשקיעים. דוגמאות לכך הן קוקה-קולה (Coca-Cola) ופרוקטר אנד גמבל (Procter & Gamble).

מה זה אחוז דיבידנד ואיך רואים אותו באפליקציה?

אחוז דיבידנד (Dividend Yield) הוא יחס שמראה כמה דיבידנד משולם ביחס למחיר המניה. הוא מחושב כך:

אם חברה מחלקת דיבידנד שנתי של 5 דולרים למניה ומחיר המניה הוא 100 דולרים, אז אחוז הדיבידנד הוא 5%.

(כדי לבדוק את אחוז הדיבידנד, אפשר להיכנס לאפליקציה ובפרטי המניה נמצא שורה של אחוז דיבידנד).

ראו צילומי מסך מהאפליקציה, מנית קוקה קולה מחלקת דיבידנד לעומת אמזון שלא מחלקת בכלל:

דוגמאות לחברות שמחלקות ולא מחלקות דיבידנדים

חברות שמחלקות דיבידנדים:

1. קוקה-קולה (KO) – ידועה בדיבידנדים היציבים שלה במשך שנים רבות.
2. מקדונלד'ס (MCD) – מחלקת דיבידנדים קבועים שמעלים ערך באופן עקבי.
3. AT&T (T) – דוגמה לחברה עם דיבידנד גבוה אך תנודתיות במניה.

חברות שלא מחלקות דיבידנדים:

1. אמזון (AMZN) – משקיעה מחדש את הרווחים שלה כדי להתרחב.
2. טסלה (TSLA) – מתמקדת בצמיחה מהירה על חשבון חלוקת רווחים.

קרנות סל מוטות דיבידנדים

קרנות סל הן דרך מצוינת להשקיע במניות שמחלקות דיבידנדים בצורה מרוכזת. הנה כמה קרנות סל אמריקאיות שמתמקדות בחברות דיבידנדים:

• SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF) מתמקדת במניות אמריקאיות עם היסטוריה של תשלומי דיבידנד עקביים וצמיחה בדיבידנד.
• DGRO (iShares Core Dividend Growth ETF) מתמקדת בחברות שמגדילות את הדיבידנד שלהן ברציפות במשך לפחות 5 שנים.
• QDPL (Nasdaq 100 Dividend Growth Leaders ETF) מתמקדת במניות של חברות מתוך מדד ה-Nasdaq 100 שמשלמות דיבידנדים וגדלו בקצב משמעותי ולכן מספקת גישה ייחודית לדיבידנדים בתוך מגזר הטכנולוגיה
•  NOBL (ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF) מחזיקה רק במניות של "אריסטוקרטי הדיבידנד" – חברות במדד S&P 500 שהעלו את הדיבידנד שלהן לפחות 25 שנים ברציפות. תמצאו שם כמובן את קוקה קולה, ג'ונסון את ג׳ונסון וכו.
• VYM (Vanguard High Dividend Yield ETF) מתמקדת בחברות שמשלמות דיבידנדים גבוהים יחסית למדד השוק הרחב. כוללת מניות של מגזרים מסורתיים יותר כמו פיננסים, אנרגיה וצריכה בסיסית.

דיבידנדים הם דרך נהדרת לייצר הכנסה נוספת מהשקעות בשוק ההון. אם אנחנו מחפשים יציבות והכנסה פאסיבית, כדאי לשקול השקעה בחברות שמחלקות דיבידנדים או בקרנות סל שמתמקדות בהן. מצד שני, אם אנחנו מחפשים פוטנציאל צמיחה גבוה, ייתכן שחברות צמיחה תהיינה מתאימות יותר עבורנו.

שלכם,

החברים מבלינק.

• למה להשקיע בשוק ההון עם בלינק?
• איך לקנות ביטקוין באמצעות קרנות סל
• מסחר עצמאי או קופת גמל להשקעה?

האמור אינו ייעוץ השקעות בהתאם לחוק ייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות התשנ"ה-1995, ושבכל מקרה  לא מהווה תחליף לייעוץ השקעות המתחשב בנתונים ובצרכים של כל אדם.

השקעה בניירות ערך נתונה לשינויים ותנודות במחירים וכן כרוכה בסיכון אפשרי של אובדן כל או חלק מכספי ההשקעה, והכל בכפוף לגורמי סיכון

אין לראות במידע המפורט בפוסט  הצעה לרכישה ו/או ביצוע השקעה ו/או ביצוע פעולות בניירות ערך בהתאם להוראות חוק ניירות ערך התשכ"ח –1968 כאשר מחירים, ככל ונקובים, אינם מתייחסים להצעה ספציפית ומהווים דוגמה להמחשה בלבד.