השקעה קבועה

עבודה, ילדים, מטלות בבית – תנו לנו להוריד לכם משימה אחת מהראש: הפעלת השקעה קבועה מאפשרת לך להשקיע באופן אוטומטי במניות וקרנות סל בתדירות ובסכומים קבועים שהגדרת מראש, בלי לחשוב על זה כל פעם מחדש, ובלי שהעתיד הפיננסי שלך יהיה תלוי באם זכרת או לא זכרת להשקיע החודש במה שחשוב לך.

השקעה קבועה ידועה גם כאסטרטגיית DCA –  Dollar Cost Averaging.

זוהי אסטרטגיית השקעה פופולרית שמבוססת על השקעה בסכום קבוע במרווחי זמן קבועים מראש, ללא תלות בתנודות השוק. כך, מחיר הרכישה והכניסה להשקעה מתמצע לאורך זמן ומשקף את הביצועים ארוכי הטווח של הנכס.

כך אפשר להפוך את ההשקעה להרגל ולבנות תיק השקעות לטווח ארוך ללא מאמץ.

זה ממש פשוט.

1. באפליקציה, הכנסו לעמוד המניה או קרן הסל שאתם רוצים להגדיר כהשקעה קבועה ובחרו באפשרות ״הפעלת השקעה קבועה״.
2. הגדירו את הסכום שברצונכם להשקיע באופן קבוע ואת תדירות ההשקעה (כל יום, כל שבוע או כל חודש).
3. הגדירו כרטיס אשראי דרכו תבוצע ההפקדה באופן אוטומטי עבור כל הקניות העתידיות בתכנית.
4. אשרו את ההשקעה הקבועה.

ו…זהו. ההשקעה תתבצע באופן קבוע בלי שתצטרכו להתעסק בזה ולשלוח הוראה כל פעם מחדש. תוכלו לבטל ולשנות את ההשקעה בכל עת דרך מסך ההוראות שלי.

חשוב לשים לב – בעת ההפקדה הראשונה, עליכם להגדיר באופן חד פעמי את חשבון הבנק שישמש כחשבון המקור שממנו ואליו ימשכו הכספים. חשבון הבנק שיוגדר חייב להיות חשבון פרטי בבעלותכם (חשבונות עסקיים לא יאושרו).

נניח שאתם קובעים השקעה חוזרת לקנות קרן סל על מדד S&P 500 בסך $50 בכל חודש. אנחנו נקנה אוטומטית $50 שווי של קרן הסל שתגדירו בתוך החשבון שלכם בבלינק.

זה אומר שאם מחיר קרן הסל כרגע $200 למניה, תקבלו 0.25 מניות. אם בחודש הבא מחיר קרן הסל יהיה 250$ למניה, תקבל עוד 0.2 מניות, ובסך הכל 0.45 מניות.

כרטיס האשראי שלכם יחויב בשקלים ויומר באופן אוטומטי לדולרים בהתאם לשער (המשתנה ומתעדכן כל העת) בעת ביצוע החיוב. החיוב יתבצע בכל פעם ביום ביצוע ההוראה וזאת בהתאם לתדירות ולסכום ההשקעה הקבועה שהגדרתם מראש.

לא ניתן לבצע השקעה קבועה מיתרת המזומן הפנוי להשקעה בחשבון אלא רק דרך חיוב של כרטיס האשראי שהוגדר מראש, עבור כל פעולת השקעה.

נכון. ההשקעה הקבועה ״תופסת״ את 1 מ-10 הפעולות חינם שאנחנו מעניקים בכל חודש, ולכן לא תשלמו עליה עמלה נוספת. העמלות על השקעה קבועה נכנסות לתוך 10 הפעולות או 1000 המניות חינם בכל חודש בדיוק כמו כל פעולה רגילה. כלומר כל פעולה של השקעה קבועה תספר כפעולה אחת לצורך ספירת כמות הפעולות או כמות המניות ותתווסף לשאר הפעולות שביצעת במהלך החודש.

טקסט חסר

ניתן לבטל תוכנית השקעה קבועה בכל עת שתרצו, באזור ״ההוראות שלי״ תחת ״הוראות לביצוע״  – בחרו את ההוראה הקבועה ולחצו על ״ביטול הוראה״. מרגע זה תבוטלנה כל ההוראות העתידיות הקשורות להשקעה הקבועה הזו.  אם תרצו להפעיל אותה מחדש, יהיה עליכם להגדיר אותה שוב מעמוד המניה.

אם אתם מעוניינים לערוך את פרטי ההשקעה הקבועה עליכם לבטל אותה וליצור אחת חדשה עם ההגדרות העדכניות.אם ברצונכם לשנות את פרטי כרטיס האשראי אתם יכולים לעשות זאת בכל עת דרך האזור האישי באפליקציה – תחת ״עדכון פרטי כרטיס האשראי שלי״.

שימו לב – ביטול השקעה קבועה ייכנס לתוקף מיום העסקים הבא ולא ניתן לבטל את ההוראה לאחר תחילת המסחר ביום בחודש בו אמורה להתבצע הקנייה הקרובה.

1. ניתן לבטל השקעה קבועה עד יום מסחר לפני ההשקעה הקרובה המתוכננת.
2. אם תבטלו באותו יום, ייתכן שההוראה עדיין תבוצע והביטול ייכנס לתוקף במועד ההשקעה הבאה.
3. לא ניתן לבטל הוראה לאחר שבוצעה.

טקסט חסר

מניה או קרן סל שהגדרת כהשקעה קבועה תרכשנה בחשבונך במחיר השוק בעת שליחת ההוראה. ההוראה נשלחת בדומה לכל הוראה אחרת לביצוע ומשתקפת בחשבונך במועד רכישתה במחיר השוק בו בוצעה. לבלינק אין שליטה על המחיר בו תבוצע ההוראה.

ההשקעה הקבועה שלך עלולה להיכשל ממספר סיבות:

• בעיית הפקדה – חיוב כרטיס האשראי נכשל.
• המניה או קרן הסל היו תחת הגבלה במסחר בזמן שההזמנה הייתה אמורה להתבצע.
• החשבון שלך היה במצב סגור.
• תקלה בביצוע ההוראה עקב שגיאה טכנית.

מה עליי לעשות?

במקרה כזה, ניתן לפנות לצוות התמיכה שלנו על מנת לקבל פרטים נוספים.
השקעה שנכשלה עשויה לא להתבצע כלל ולדלג למועד ההשקעה הבאה.

ניתן להפעיל עד 10 תוכניות השקעה קבועה, בסכום קבוע מקסימלי של 5,000 ש״ח לקנייה אחת. סכום סך תוכניות ההשקעה הקבועות המקסימלי הינו 5,000 ש״ח.

בשלב זה זו רשימת המניות ה- ETF's עליהם ניתן להפעיל השקעה קבועה:

לינק->