החופש (הכלכלי) הגדול

אחח, כולנו זוכרים את ההתרגשות כילדים, מהתאריך הנכסף: ה-20 ביוני. היום בו זורקים את הילקוט (מילה שהפסקנו להשתמש בה עם סיום התיכון) מחליפים לכפכפים ונהנים מחודשיים שלמים של ים, חברים, וקימה מאוחרת בצהרי היום. חופש.

ואז גדלנו. הילקוט הפך לתרמיל, ברי המזל השתדרגו לצ׳ימידאן, ובשלב מסוים רובנו הפכנו לחברים במועדון ה״קייס ללפטופ״; לימודים, עבודה, עוד תואר, עוד קידום… כל מה שהפוך מחופש. והחופש הגדול? מרגיש כמו עוד סוג של תיק: הוצאה כלכלית גבוהה, ילדים בלי מסגרות, ותפוסה מלאה במלונות באילת, יוון והסביבה. אז איך חוזרים להתרגש מחופש? איך יוצרים אותו? ואיך זה קשור ל… שוק ההון?

חופש כלכלי הוא המצב שבו אדם אינו תלוי בעבודתו לצורך מימון חייו. זהו מצב שבו ההכנסות הפסיביות, כלומר הכנסות שאינן תלויות בעבודה יומיומית, מכסות את כל ההוצאות הנדרשות לקיום אורח חיים נוח. בחופש כלכלי, אנשים יכולים לבחור כיצד להקדיש את זמנם – בין אם לפעילות יצירתית, לפיתוח אישי, או פשוט לניהול אורח חיים רגוע יותר.

שוק ההון הוא אחד הכלים המרכזיים שמאפשרים לאנשים להגיע לחופש כלכלי. על ידי השקעה במניות, אג"ח, קרנות נאמנות, או נכסים פיננסיים אחרים, ניתן להניב הכנסות פסיביות שמקורן ברווחי הון או בתשואות על השקעות. אנחנו לא יודעים ובטח לא מבטיחים שזה יכול להגיע למצב כזה, אבל זה בהחלט יכול להיות ערוץ הכנסה פסיבי נוסף, שיגוון את מקורות ההכנסה שלכם.

בדיוק כמו שהחופש הגדול בקיץ דורש תכנון מוקדם, כך גם החופש הכלכלי דורש תכנון והשקעה לאורך זמן. צעדים קטנים וקבועים, כמו חיסכון חודשי והשקעה חכמה, יכולים לבנות לאורך השנים תיק השקעות שיספק הכנסה קבועה.

הנה ארבע דרכים להגיע לחופש כלכלי באמצעות שוק ההון

1. השקעה במניות דיבידנד: מניות דיבידנד הן מניות של חברות שמחלקות חלק מרווחיהן למשקיעים בצורה של דיבידנדים. השקעה במניות כאלו יכולה לספק הכנסה פסיבית קבועה, ולהוות מקור הכנסה אמין שיגדל עם הזמן ככל שהחברות ימשיכו להצליח ולהעלות את תשלומי הדיבידנד.
2. השקעה במדדים (ETF): קרנות סל (ETF) הן כלי השקעה פופולרי המאפשר השקעה במגוון רחב של מניות או אג"ח דרך מוצר פיננסי אחד. לדוגמה, ניתן להשקיע במדדים כמו S&P 500, הכוללים את 500 החברות הגדולות בארצות הברית. השקעה במדדים מאפשרת פיזור סיכון רחב יותר, ומספקת הזדמנות להנות מצמיחה כללית של השוק.
3. אג"ח ונכסים קבועי תשואה: אג"ח הן כלי השקעה שמספק תשואה קבועה על פני זמן. השקעה באג"ח ממשלתיות או אג"ח של חברות גדולות מספקת הכנסה יציבה ופחות תנודתית. למרות שהתשואות על אג"ח בדרך כלל נמוכות יותר ממניות, הן מהוות מרכיב חשוב בתיק ההשקעות, במיוחד עבור אלו המחפשים יציבות.
4. השקעה בנדל"ן דרך שוק ההון: דרך נוספת להשקעה פסיבית היא דרך קרנות נדל"ן (REITs) – נכסים נדל"ניים המנוהלים על ידי חברות ציבוריות. השקעה ב-REITs מאפשרת גישה לתחום הנדל"ן, אשר הוכח כהשקעה יציבה ורווחית לאורך זמן, מבלי הצורך ברכישת נכס פיזי.

לסיכום,

ממש כמו שילדים מחכים כל השנה לחופש הגדול, כך גם אנחנו צריכים לראות את החופש הכלכלי כמטרה נכספת שמחייבת תכנון, השקעה, וסבלנות. החופש הכלכלי אינו מגיע מיד, אך בדומה לחופשה בקיץ, הוא בהחלט שווה את ההמתנה והמאמץ.

שתהיה חופשה מהנה ובטוחה,

החברים מבלינק.

האמור אינו ייעוץ השקעות בהתאם לחוק ייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות התשנ"ה-1995, ושבכל מקרה  לא מהווה תחליף לייעוץ השקעות המתחשב בנתונים ובצרכים של כל אדם.

השקעה בניירות ערך נתונה לשינויים ותנודות במחירים וכן כרוכה בסיכון אפשרי של אובדן כל או חלק מכספי ההשקעה, והכל בכפוף לגורמי סיכון

 אין לראות במידע המפורט בפוסט  הצעה לרכישה ו/או ביצוע השקעה ו/או ביצוע פעולות בניירות ערך בהתאם להוראות חוק ניירות ערך התשכ"ח –1968 כאשר מחירים, ככל ונקובים, אינם מתייחסים להצעה ספציפית ומהווים דוגמה להמחשה בלבד.